Voor professionals die goed verdienen, maar financiële samenhang missen.
Je hebt financieel veel mogelijkheden en hebt waarschijnlijk al verschillende stappen gezet. Toch ontbreekt een helder totaalbeeld. Je wilt weten of je keuzes bij elkaar passen, wat nu prioriteit verdient en hoe je gericht verder kunt bouwen.
Herkenbaar?
Goed inkomen, weinig tijd
Je verdient goed, maar hebt weinig tijd of behoefte om alle financiële mogelijkheden zelf uit te zoeken en met elkaar te vergelijken.
Losse financiële keuzes
Je spaart, belegt, bouwt pensioen op of hebt vastgoed, maar deze onderdelen vormen nog geen duidelijke strategie
Behoefte aan regie
Je wilt zelf beslissingen blijven nemen, maar wel vanuit overzicht, duidelijke prioriteiten en een plan dat bij je leven past.
Misschien spelen deze vragen bij jou
- Houd ik niet te veel of juist te weinig spaargeld aan?
- Past beleggen bij mijn doelen en huidige situatie?
- Is extra aflossen verstandig of beperk ik daarmee mijn mogelijkheden?
- Bouw ik voldoende op voor later? Hoe kan ik iets opbouwen voor mijn kinderen?
- Sluiten mijn pensioen, woning, spaargeld en beleggingen op elkaar aan?
- Laat ik mogelijkheden liggen doordat ik geen duidelijke keuzes maak?
Je hoeft niet al deze vragen te hebben. Het Persoonlijk Vermogensplan is juist bedoeld om te bepalen welke onderwerpen in jouw situatie werkelijk aandacht verdienen.
Dit traject past bij jou als je: Minder goed als je:
- een goed inkomen hebt en vermogen wilt opbouwen;
- al spaargeld, beleggingen, pensioen of vastgoed hebt;
- verschillende financiële doelen wilt combineren;
- behoefte hebt aan overzicht en duidelijke prioriteiten;
- zelf de regie wilt houden over je beslissingen.
- snelle winst of gegarandeerd rendement zoekt;
- alleen een losse beleggingstip wilt;
- wilt dat iemand alle beslissingen van je overneemt;
- acute schulden- of budgetproblemen hebt;
- uitsluitend specialistisch fiscaal, juridisch of productadvies zoekt.
Wil je weten welke financiële keuzes bij jouw leven passen?
Met het Persoonlijk Vermogensplan krijg je overzicht, richting en een concreet actieplan voor nu en later.